1月23日，中國銀河證券在北京舉辦了2019年度財(cái)富管理暨APP4.0發(fā)布會(huì)。會(huì)上，副總裁羅黎明向媒體發(fā)布了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型財(cái)富管理的戰(zhàn)略調(diào)整方案和新版移動(dòng)端手機(jī)APP。期間，銀河證券還同宜信財(cái)富簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方表示將重點(diǎn)在財(cái)富管理領(lǐng)域展開合作。
會(huì)上，羅黎明強(qiáng)調(diào)本次向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心是以客戶為中心，為客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保值增值。新的模式注重將客戶的需求場景化，并強(qiáng)調(diào)在資產(chǎn)配置過程中提供專業(yè)化服務(wù)?？蛻糇鳛閭€(gè)體，在不同的人生階段需求，對應(yīng)不同的財(cái)富管理目標(biāo)。記者注意到，從月光族、白領(lǐng)、中產(chǎn)到退休人群的訴求均有設(shè)置，不僅涵蓋了買房、買車、度假旅游、子女教育等實(shí)際問題，還延展到更宏大的財(cái)富人生規(guī)劃，如家族信托、私人銀行服務(wù)。
在發(fā)布全新移動(dòng)端“中國銀河證券”app4.0版本時(shí)，羅黎明表示，手機(jī)APP不再僅僅是客戶線上服務(wù)和交易渠道，而是客戶綜合金融服務(wù)和投資管理的核心平臺(tái)。在現(xiàn)場演示的新增功能中，“日內(nèi)交易助手”成為銀河主推亮點(diǎn)，用戶通過交易條件單的設(shè)置，可以實(shí)現(xiàn)不再實(shí)時(shí)盯盤，也能夠準(zhǔn)確掌控預(yù)期買賣點(diǎn)的委托下單。 值得一提的是，APP中新增了投資能力分析報(bào)告，重點(diǎn)考察客戶一段時(shí)期內(nèi)的倉控、擇時(shí)、風(fēng)控和選股能力，依據(jù)能力高低劃分為強(qiáng)、中、弱三等，為投資者精確“畫像”。投資能力分析報(bào)告一方面讓客戶對自己的投資能力邊界有一個(gè)更為清晰的認(rèn)識(shí)，幫助客戶更加理性的規(guī)劃自己的操作；另一方面，也讓銀河對自己的客戶群有了更為精準(zhǔn)的分類，有利于量身定做，向客戶提供有針對性的服務(wù)。這也正與銀河經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重大戰(zhàn)略相契合。
2018年初，銀河與阿里云簽署全面數(shù)據(jù)智能化戰(zhàn)略合作協(xié)議。今年雙方的合作還將向縱深發(fā)展，銀河將借助阿里的數(shù)據(jù)智能化賦能，全面提升財(cái)富管理的科技服務(wù)水平。而在本次發(fā)布會(huì)上，銀河還宣布與以財(cái)富管理見長的宜信財(cái)富簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。羅黎明告訴記者，合作的目標(biāo)并不是簡單的引流或產(chǎn)品銷售，而是相互借助各自優(yōu)勢，提升整體服務(wù)能力。“例如境外資產(chǎn)配置規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，宜信是有突出能力的，經(jīng)過銀河的專業(yè)融合，最終把整條線的服務(wù)提供給投資者。”
