北京2022年4月27日 /美通社/ -- 4月25日，國(guó)際權(quán)威媒體《亞洲貨幣》正式公布2022年度"中國(guó)卓越財(cái)富管理"大獎(jiǎng)榜單，五礦信托財(cái)富管理再次斬獲"最佳財(cái)富管理信托公司"，實(shí)現(xiàn)了該項(xiàng)獨(dú)家榮譽(yù)三連冠！
《亞洲貨幣》對(duì)五礦信托做出如下點(diǎn)評(píng)：
五礦信托財(cái)富管理連續(xù)三年斬獲《亞洲貨幣》中國(guó)卓越財(cái)富管理大獎(jiǎng)，足以說(shuō)明其財(cái)富管理業(yè)務(wù)對(duì)中國(guó)高凈值個(gè)人和家庭具有持續(xù)的吸引力，越來(lái)越多的客群選擇了他們提供的專業(yè)財(cái)富管理和投資規(guī)劃服務(wù)。
五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛將團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)歸功于專業(yè)勤勉的客戶經(jīng)理，他們專注于為客戶搭建具有長(zhǎng)期價(jià)值且穩(wěn)健的資產(chǎn)配置組合。五礦信托財(cái)富管理所打造的科學(xué)資產(chǎn)配置體系與那些只是單純推動(dòng)客戶購(gòu)買并持有明星產(chǎn)品的服務(wù)模式形成了鮮明對(duì)比。
《亞洲貨幣》原文節(jié)選：
Minmetals International Trust wins this Asiamoney award for the third year running, proving that its franchise continues to appeal to China's wealthy individuals and families who are increasingly turning to the trust house for their wealth management and planning needs.
Minmetals, whose wealth management centre is run by He Fei, attributes its performance to the skills of its relationship managers, who focus on building a long-term and stable asset allocation plan for clients. This is in contrast to simply encouraging clients to buy and hold popular products.
在過(guò)去三年，五礦信托財(cái)富管理不斷深化科學(xué)的資產(chǎn)配置服務(wù)，業(yè)績(jī)迭創(chuàng)新高，轉(zhuǎn)型先發(fā)優(yōu)勢(shì)凸顯，五礦信托財(cái)富管理不僅實(shí)現(xiàn)《亞洲貨幣》權(quán)威榮譽(yù)三連冠，更贏得了國(guó)際主流媒體和第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)的青睞，實(shí)現(xiàn)了全部財(cái)富管理榮譽(yù)大滿貫。
這是五礦信托財(cái)富管理綜合實(shí)力和國(guó)際品牌影響力大幅攀升的三年，這也是在中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、居民財(cái)富大遷移的背景下，五礦信托財(cái)富管理堅(jiān)定資產(chǎn)配置戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的三年。
領(lǐng)跑行業(yè)率先轉(zhuǎn)型 五礦信托財(cái)富管理斬獲系列國(guó)際殊榮
01 三年內(nèi)涵式增長(zhǎng)
五礦信托財(cái)富管理積極順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，堅(jiān)持做難而正確的事情，主要指標(biāo)全線躍升，業(yè)績(jī)迭創(chuàng)新高。綜合業(yè)績(jī)復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)76%，零售業(yè)績(jī)復(fù)合增速高達(dá)130%，并在2021年突破1200億規(guī)模。包含創(chuàng)新產(chǎn)品和權(quán)益產(chǎn)品在內(nèi)的非傳統(tǒng)產(chǎn)品規(guī)模突破 500億，同比大幅增長(zhǎng)116%。
業(yè)績(jī)的背后，來(lái)自增員的提升只有5%，其他的增長(zhǎng)則全部出自人均產(chǎn)能的拉動(dòng)。五礦信托財(cái)富管理真正實(shí)現(xiàn)了內(nèi)涵式增長(zhǎng)，通過(guò)打造資產(chǎn)配置服務(wù)矩陣和精細(xì)化管理推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。
客戶對(duì)此的正反饋體現(xiàn)在客戶增長(zhǎng)結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化。2021年，有效客戶總數(shù)同比增長(zhǎng)39%，年度保有率達(dá)到80%，千萬(wàn)級(jí)以上資金規(guī)模的客戶數(shù)量同比增長(zhǎng)31%, 占整體客戶數(shù)的16.7%。2021年實(shí)現(xiàn)復(fù)購(gòu)客戶占全年新增客戶69%；新增千萬(wàn)級(jí)別客戶復(fù)購(gòu)率83%。
通過(guò)對(duì)NPS（凈推薦值）的持續(xù)追蹤，發(fā)現(xiàn)五礦信托客戶滿意度大幅提升。2021年，五礦信托財(cái)富管理調(diào)研得分達(dá)到4.35分，滿分5分，較2020年顯著提升15%以上。
02 科學(xué)的資產(chǎn)配置體系
在改革深水期，對(duì)答案的求索知易行難。五礦信托財(cái)富管理主動(dòng)脫離舒適區(qū)，不做財(cái)富管理產(chǎn)品的銷售，而是致力于成為資產(chǎn)配置問題的解決者。
五礦信托財(cái)富管理持續(xù)提升投研競(jìng)爭(zhēng)力，已經(jīng)完成了深層次、多維度、科學(xué)化的資產(chǎn)配置體系搭建，迅速?gòu)膯我活愋唾Y產(chǎn)產(chǎn)品的銷售，轉(zhuǎn)向全市場(chǎng)、多策略、開放式的產(chǎn)品組合配置，更通過(guò)科學(xué)投研策略輸出和大類資產(chǎn)動(dòng)態(tài)調(diào)整來(lái)驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置服務(wù)落地。
為了提升資產(chǎn)配置服務(wù)的精準(zhǔn)度，五礦信托財(cái)富管理已經(jīng)創(chuàng)造了三項(xiàng)業(yè)內(nèi)第一：是第一家完成了信托行業(yè)線上化的公司，第一家引入科技公司共同研發(fā)資產(chǎn)配置系統(tǒng)的公司，也是第一家引進(jìn)算法工程師去做智能資產(chǎn)配置的公司。
五礦信托財(cái)富管理已經(jīng)啟動(dòng)4K計(jì)劃，五礦信托 App也將全面切換為一個(gè)充分實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置功能的 App ，從 KYC開始，逐步推進(jìn)KYP、KYM、KYA等4K計(jì)劃內(nèi)容。
KYC（充分了解客戶KNOWYOURCLIENT） -- 為客戶構(gòu)建有溫度的心理賬戶，全面了解并精細(xì)化客戶理財(cái)目標(biāo)，以感性與理性疊加的路徑去洞察客戶需求。
KYP（產(chǎn)品數(shù)據(jù)化KNOWYOURPRODUCT） -- 將產(chǎn)品池的品種數(shù)據(jù)化，穿透背后的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、收益來(lái)源、投資策略。
KYM（洞察市場(chǎng)趨勢(shì)KNOWYOURMARKET） -- 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)、國(guó)際政經(jīng)格局有深度感知力，并能夠分別提出短、中、長(zhǎng)期解決方案。
KYA（了解資產(chǎn)組合KNOWYOURASSET） -- 為客戶完成個(gè)性化配置方案后，保持動(dòng)態(tài)跟蹤，檢視組合的健康度，并對(duì)底層資產(chǎn)的變化有前瞻力。
接下來(lái)，五礦信托財(cái)富管理計(jì)劃與權(quán)威學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)研究所開展高凈值客群KYC研究項(xiàng)目，利用機(jī)器學(xué)習(xí)等手段，將傳統(tǒng)模式下財(cái)富顧問對(duì)客戶的感性認(rèn)識(shí)，升級(jí)為有科學(xué)依據(jù)指導(dǎo)的真正洞察，深度匹配高凈值客群多元化財(cái)富需求變化，圍繞銀發(fā)一族、女性客戶等典型畫像定制稀缺權(quán)益包和產(chǎn)品組合。
正如早前亞洲私人銀行家中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)評(píng)委會(huì)的點(diǎn)評(píng) -- 五礦信托財(cái)富管理在財(cái)富規(guī)劃中對(duì)客戶服務(wù)品質(zhì)細(xì)節(jié)的關(guān)注，覆蓋到客戶財(cái)富生命周期各個(gè)場(chǎng)景，這使得他們能夠從同行中脫穎而出。
03 主動(dòng)作為陪伴客戶穿越波動(dòng)
新時(shí)期也有新挑戰(zhàn)，面對(duì)充滿不確定性的投資環(huán)境，五礦信托財(cái)富管理依托體系化的投研支撐，持續(xù)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)再平衡。
3月以來(lái)，A股市場(chǎng)恐慌性下跌，權(quán)益類產(chǎn)品收益率快速下行。賬戶市值的大幅縮水，使得很多客戶變得十分焦慮。面對(duì)市場(chǎng)和投資心理的劇烈變化，單純的被動(dòng)式投后服務(wù)難以滿足客戶需要。
五礦信托財(cái)富管理通過(guò)"東四十條洞見"投研矩陣給予高頻次科學(xué)指導(dǎo)；每周組織投后市場(chǎng)展望，為管理人和客戶搭建起溝通橋梁。同時(shí)，運(yùn)用智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)，周期性掃描客戶組合的健康程度，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行優(yōu)化。
04 做困難而正確的選擇
投資邏輯已生變，核心高收益資產(chǎn)由地產(chǎn)向資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)移，復(fù)雜的投資環(huán)境進(jìn)一步凸顯了資產(chǎn)配置的必要性。諸多變化最終聚焦到一點(diǎn) -- 如何平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)，滿足客戶對(duì)長(zhǎng)期回報(bào)的需求。
五礦信托財(cái)富管理站在行業(yè)轉(zhuǎn)型關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，面對(duì)劇烈震蕩市，仍將堅(jiān)持在對(duì)的賽道去做長(zhǎng)期對(duì)的事情。五礦信托財(cái)富管理"東四十條洞見"投研認(rèn)為，資產(chǎn)配置是居民財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)定增值的關(guān)鍵所在，尤其在權(quán)益資產(chǎn)寬幅震蕩期間，資產(chǎn)配置的必要性更加凸顯。不同資產(chǎn)會(huì)呈現(xiàn)不同的波動(dòng)與節(jié)奏，權(quán)益資產(chǎn)相較其他資產(chǎn)波動(dòng)更大，但也是組合長(zhǎng)期收益的最重要來(lái)源。
目前，中美貨幣政策背離、利差倒掛，引發(fā)資本外流壓力，人民幣近期快速貶值，加大了市場(chǎng)恐慌情緒，但人民幣貶值有利于穩(wěn)定出口，且目前銀行間市場(chǎng)流動(dòng)性充裕，預(yù)計(jì)在疫情沖擊放緩后，各項(xiàng)政策將集中發(fā)力，將為經(jīng)濟(jì)提供啟動(dòng)的力量。投資人應(yīng)當(dāng)更加關(guān)注經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)進(jìn)程，保持信心，提前布局。
面對(duì)投資環(huán)境的復(fù)雜多變，五礦信托財(cái)富管理還將持續(xù)提升投研實(shí)力，積極為客戶做好資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整，共同迎接中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的更迭和資本市場(chǎng)的發(fā)展前景。
