面對法律障礙，金融服務專員如何使用社交媒體去獲得業(yè)務

根據(jù) LederMark Communications 的一項社交媒體使用調查顯示：金融服務專員們正在盡最大努力在行業(yè)規(guī)則和公司政策允許的范圍之內利用社交媒體，使其服務于自己的個人和工作領域。 “較年輕的專員們率先嘗鮮。他們中的很多人認為社交媒體是建立業(yè)務關系、提升工作業(yè)績的有效工具。” —? Gerri Leder (LederMark Communications 公司總裁)

年輕用戶 vs 年長用戶

產業(yè)觀察家們應該意識到：社交媒體網(wǎng)絡中的代溝會在未來幾年內影響到銷售界的行規(guī)。

• 在不滿50周歲的金融服務專員中，有85％的人使用社交媒體；而50周歲以上相關人員，只有不到50%使用社交媒體。
• 當被問及使用社交媒體會不會促成業(yè)務時，50周歲以下的專員中，40％回答“會”，而50周歲以上，僅有19%回答“會”。兩組人的共同點是都喜歡通過 LinkedIn 開展商務業(yè)務，而將 Facebook? 作為個人網(wǎng)站使用；但是，無論使用兩家社交網(wǎng)站中的哪一家都能夠提高專員的知名度，為他們提供交流問答的平臺，使他們重新與老朋友們取得聯(lián)系，獲得介紹和推薦——這都是對社交媒體有助于獲得業(yè)務的實例證明。
• 參與調查的年輕組結果顯示：對社交媒體的使用將使未來業(yè)務的發(fā)展流程發(fā)生重大轉變：50周歲以下86%的專員和50周歲以上超過半數(shù)的專員們一致認為，社交網(wǎng)絡將在五年內成長為業(yè)務發(fā)展的重要工具。事實上，50周歲以下的受訪者中，沒人有（0％）認為社交媒體是枉費時間或不值得的。

上面這些數(shù)字足以說明：在不久的將在，大量金融服務專員將通過社交媒體來拓展業(yè)務，出臺明確的行業(yè)準則也愈加重要。 “年輕的顧問們正通過社交媒體這一有利工具建立新業(yè)務?！盠eder說，“還有，他們的 Facebook 個人頁面也同樣有利于建立新的關系、推薦和介紹并最終指向新業(yè)務?！虝蛧摇磦€人和工作領域）之間的界線已模糊不清?！?/p>

國家金融服務公司（對社交媒體）的使用

特別是國家金融服務公司的用戶，他們指出：合規(guī)性和公司的限制政策阻礙了他們通過社交媒體拓展業(yè)務。大多數(shù)人只被允許創(chuàng)建自己的檔案資料（在某些情況下，并且不可以標示具體的公司名稱），邀請朋友們加入他們的網(wǎng)絡并加入小組。但他們同時希望公司能夠給予他們更大的空間：讓客戶和朋友推薦自己，使用 SlideShare 和 WordPress （博客網(wǎng)站）這樣的網(wǎng)站，參與討論可以通過鏈接轉到他們自己的商務網(wǎng)站上。報告中指出：公司是不允許這些活動的。相當數(shù)量的受訪人員承認他們不清楚LinkedIn網(wǎng)站上哪些行為是在公司政策允許范圍之內的。

“在合規(guī)性這個問題上沒有統(tǒng)一的指導意見。”Leder 說，“沒有實際意義的政策、不夠明確的標準、以及令人抓狂的審核程序，都使那些想在實際工作中有依可循的使用社交媒體的人倍感困惑。我們希望這次的調查結果不僅僅說明社交媒體的使用現(xiàn)狀，也為解決其使用中存在的挑戰(zhàn)和障礙指出方向?！?/p>

一位國家金融服務公司的用戶這樣總結道：“我們仍然在使用它。到目前為止，最大的障礙來自于那些公司高管，他們從不使用社交媒體，但又想弄清社交媒體如何可以符合公司政策以及法律。他們在運用自己并不熟悉的政策的過程中，否定我們有權根據(jù)這些政策推進社交程序?！?/p>

此次調查共有175位金融服務高管參加，涵蓋：國家金融服務公司、獨立財務顧問、區(qū)域性公司、資產管理公司和其他服務人員。人員比例：集團財務顧問/經(jīng)紀（47％）、注冊投資顧問（12.4％）以及金融公司營銷專員（12.4％）。商業(yè)用途的社交媒體大類中，LinkedIn被視為首選網(wǎng)站，之后是對業(yè)務開發(fā)起著舉足輕重的作用的 Facebook；而在個人使用大類中，F(xiàn)acebook仍然是受訪者們的首選。